Ποιος είναι ο ιδανικός επενδυτικός χρονικός ορίζοντας για το SIP αμοιβαίων κεφαλαίων;

Σχεδόν όλοι οι επενδυτές είναι εξοικειωμένοι με τον όρο «επενδύστε σε SIP για μακροπρόθεσμη βάση». Είναι μια κοινή συμβουλή όταν πρόκειται να ξεκινήσετε ένα SIP για να επενδύσετε σε προγράμματα αμοιβαίων κεφαλαίων. Αλλά πώς να καταλάβετε ποιος είναι ο ιδανικός χρονικός ορίζοντας για επενδύσεις μέσω SIP μακροπρόθεσμα; Ένα από τα καλύτερα πλεονεκτήματα των Συστηματικών Επενδυτικών Σχεδίων (SIP) είναι η δύναμη της σύνθετης επένδυσης εάν επενδυθεί μακροπρόθεσμα. Με απλά λόγια, η σύνθεση υποδηλώνει ότι οι τόκοι που κερδίζετε στα SIP σας επανεπενδύονται μαζί με το αρχικό ποσό επένδυσης και το συνολικό σώμα συνεχίζει να κερδίζει αποδόσεις και να πολλαπλασιάζεται για να αυξάνεται περαιτέρω.

Αλλά ποιο είναι το “μακροπρόθεσμο” όταν πρόκειται για SIP; Πόσα χρόνια χρειάζεται ένας επενδυτής να παραμείνει επενδυμένος σε SIP για να κερδίσει αξιοπρεπείς και ει δυνατόν φανταστικές αποδόσεις στο σώμα του; Ποιος είναι ο ιδανικός επενδυτικός χρονικός ορίζοντας για SIP; Είναι τα 3 χρόνια ένας ιδανικός επενδυτικός ορίζοντας ή είναι 5 χρόνια ή είναι τα 15 χρόνια καλύτερη επιλογή ή ενδιάμεσα; Οι ερωτήσεις συνεχίζονται και συνεχίζονται.

Το πρώτο και κύριο σημείο που πρέπει να θυμάστε είναι ότι όσο μεγαλύτερη είναι η διάρκεια της επένδυσης σε SIP, τόσο καλύτερες είναι οι αποδόσεις.

Σε μια έκθεση, το WhiteOak Capital Αμοιβαίο Κεφάλαιο δήλωσε ότι οι μετοχές έχουν αποδειχθεί ότι αποτελούν ασταθή κατηγορία περιουσιακών στοιχείων στο παρελθόν. Όμως η μελέτη αποκαλύπτει ότι η αστάθεια μειώνεται όταν οι επενδυτές αυξάνουν τον επενδυτικό τους ορίζοντα.

Μια εικονογράφηση!

Ενδεικτικά, τα δεδομένα WhiteOak δείχνουν ότι η μέση απόδοση σε μια περίοδο SIP 3 ετών είναι περίπου 12,9%, ενώ η διάμεση απόδοση είναι περίπου 11,9%. Για μια περίοδο SIP 5 ετών, η μέση απόδοση είναι περίπου. περίπου 15,2%, και η διάμεση απόδοση είναι περίπου 13%. Εάν η θητεία του SIP είναι 8 ετών, ο μέσος όρος και οι διάμεσες αποδόσεις ανέρχονται σε περίπου 16,3% και 14,1%.

Αλλά στην περίπτωση 10ετούς θητείας SIP, η μέση και η διάμεση απόδοση είναι περίπου 15,8% και 14,2%. Για μια περίοδο 12 ετών, η μέση και η διάμεση απόδοση είναι αντίστοιχα 14,7% και 13,9%. Για μια περίοδο SIP 15 ετών, η μέση απόδοση ανέρχεται σε περίπου 14,4% και η διάμεση απόδοση είναι περίπου 14,9%.

Αυτές οι αποδόσεις είναι το ποσοστό των κυλιόμενων επιστροφών XIRR σε μηνιαία βάση για το S&P BSE Sensex TRI για SIP μεταξύ Σεπτεμβρίου 1996 και Σεπτεμβρίου 2022. Ειδικότερα, οι προηγούμενες επιδόσεις μπορεί να διατηρηθούν ή να μην διατηρηθούν στο μέλλον.

Στο σημείωμά του, το σημείωμα WhiteOak ανέφερε ότι «όσο μεγαλύτερος είναι ο επενδυτικός ορίζοντας, τόσο μεγαλύτερη είναι η πιθανότητα να λάβεις αξιοπρεπείς αποδόσεις!».

Μια άλλη απεικόνιση:

Λαμβάνοντας υπόψη το ποσοστό XIRR Rolling Returns σε μηνιαία βάση για S&P BSE Sensex TRI για SIP μεταξύ Σεπτεμβρίου 1996

έως τον Σεπτέμβριο του 2022, τα δεδομένα της WhiteOak αποκάλυψαν ότι οι πιθανότητες επίτευξης θετικών αποδόσεων είναι 100% σε θητείες SIP για 8, 10, 12 και 15 χρόνια. Ενώ οι πιθανότητες θετικής απόδοσης είναι περίπου 83% για 3 χρόνια και 91% για περίοδο SIP 5 ετών.

Επίσης, το ποσοστό των επιστροφών άνω του 10% είναι υψηλότερο στα 8 χρόνια (80%), 10 χρόνια (94%), 12 χρόνια (98%) και 15 χρόνια (97%). Το ίδιο ισχύει και για τις ποσοστιαίες επιστροφές άνω του 12% μέσω SIP.

Δείτε ολόκληρη την εικόνα

Ένα από τα καλύτερα πλεονεκτήματα των SIP είναι η δύναμη της σύνθεσης εάν επενδυθεί μακροπρόθεσμα. (Αναφορά Αμοιβαίων Κεφαλαίων WhiteOak Capital)

Σύμφωνα με την AMFI, το SIP έχει γίνει δημοφιλές μεταξύ των επενδυτών της Ινδίας MF, καθώς βοηθά στον υπολογισμό του μέσου όρου του κόστους σε ρουπίες και επίσης στην επένδυση με πειθαρχημένο τρόπο, χωρίς να ανησυχείτε για την αστάθεια της αγοράς και το χρονοδιάγραμμα της αγοράς. Τα συστηματικά επενδυτικά σχέδια που προσφέρονται από τα αμοιβαία κεφάλαια είναι εύκολα ο καλύτερος τρόπος για να μπείτε στον κόσμο των επενδύσεων μακροπρόθεσμα.

Επιπλέον, ο ιστότοπος AMFI ανέφερε ότι υπάρχει ένα μεγάλο πλεονέκτημα των μακροπρόθεσμων επενδύσεων, δηλαδή η σύνθεση που θεωρείται μια από τις μεγαλύτερες μαθηματικές ανακαλύψεις.

Αποποίηση ευθύνης: Οι παραπάνω απόψεις και συστάσεις είναι αυτές των μεμονωμένων αναλυτών ή χρηματιστηριακών εταιρειών και όχι της Mint.

Λάβετε όλα τα νέα και τις ενημερώσεις του ταμείου στο Live Mint. Κατεβάστε την εφαρμογή Mint News για να λαμβάνετε καθημερινές ενημερώσεις για την αγορά και Live Business News.

Περισσότερο λιγότερο

Leave a Comment